¿Qué transferencias controla Hacienda?
Sistema de gestión de la tesorería
El papel de un tesorero de empresa es fundamental para el buen funcionamiento de cualquier compañía. A medida que las empresas siguen globalizándose rápidamente, ¿cómo pueden los tesoreros evolucionar con los tiempos y encontrar nuevas formas de ganar eficiencia en su gestión de tesorería?
El papel del tesorero de las empresas está en constante evolución. Las estructuras empresariales tradicionales se han transformado en las últimas décadas, lo que significa que el papel del tesorero es más variado, estratégico y crucial para el funcionamiento diario de las empresas que en cualquier otro momento.
En la economía global actual, los tesoreros se enfrentan a una batalla para pasar de ser una función que pretende obtener una eficiencia marginal a una que pueda aportar un valor empresarial importante. En su camino hay una gran cantidad de desafíos que deben ser superados.
Los reguladores esperan que las empresas sean cada vez más transparentes en cuanto al estado de su salud financiera, lo que significa que los tesoreros necesitan tener datos de calidad a su alcance para obtener una imagen precisa de su posición en tiempo real.
La apertura de cuentas bancarias en nuevos mercados puede ser un proceso tedioso y lento. Nuestras soluciones de incorporación permiten a las empresas y a los bancos automatizar gran parte de este trabajo para fomentar unas relaciones más sencillas entre las empresas y los bancos.
¿Cuáles son las mejores formas de transferencia de efectivo?
El tesorero debe comprender las implicaciones de los distintos métodos de transferencia de efectivo hacia o desde una empresa, ya que hay diferencias significativas en los costes y la velocidad de flujo de efectivo de cada uno. Además, el nivel de procesamiento manual y los controles relacionados son significativamente diferentes para cada tipo de transferencia, lo que tiene un impacto importante en la eficiencia a largo plazo de las funciones financieras y contables. Este capítulo pretende ofrecer al tesorero un conocimiento exhaustivo de cada forma de transferencia de efectivo; cuándo debe utilizarse; cuál es su coste; y las políticas, procedimientos y controles necesarios.
Un pago con cheque se realiza en un documento de papel, que tradicionalmente se ha encaminado físicamente desde el pagador al beneficiario, al banco del beneficiario, y luego de vuelta al banco del pagador. El número de recorridos y la necesidad de manipular físicamente el cheque provocan importantes retrasos en la transferencia de efectivo entre las partes principales.
La gran mayoría de los cheques son emitidos directamente por las empresas. Sin embargo, también pueden ser emitidos directamente por un banco, lo que se denomina cheque bancario o giro bancario. El cheque bancario es un pago en nombre del pagador, que está garantizado por el banco (y, por tanto, tiene valor para el beneficiario). El banco puede emitir esta garantía con seguridad porque carga inmediatamente en la cuenta del pagador el importe del cheque y, por tanto, no corre ningún riesgo. No sólo es una transacción segura para el banco, sino que también es beneficiosa para el banco, ya que ...
Métodos de transferencia de efectivo en la gestión de la tesorería
Las políticas de gestión de tesorería que se proporcionan aquí deben ser utilizadas como herramientas por las agencias estatales para ayudar a gestionar sus actividades bancarias y de gestión de tesorería diarias. Si tiene alguna pregunta sobre la información proporcionada, póngase en contacto con la División de Finanzas llamando al 503-378-4633.
Introducción Sección I - Triángulo de servicios bancarios Sección II - Políticas Sección III - Cuentas de tesorería Sección IV - Depósitos en una cuenta de la agencia Sección V - Desembolso de dinero Sección VI - Transferencia electrónica de fondos Sección VII - Tarjetas bancarias de comerciantes Sección VIII - Tarjetas de adquisiciones Sección IX - Cajas de seguridad Sección X - Recaudación de fraudes Sección XI - Custodia Sección XII - Cheques/órdenes de pago caducados Sección XIII - LGIP Sección XIV - Tarjetas de prepago Glosario de términos
La sección II presenta las políticas del Tesoro relacionadas con los servicios bancarios. Las restantes secciones cubren áreas específicas de los servicios ofrecidos por la Sección Bancaria. Le animamos a que lea todas estas secciones para comprender mejor los servicios que ofrece la Sección Bancaria y cómo podríamos ayudarle mejor. Este manual será revisado y actualizado periódicamente. Esperamos que los cambios provengan no sólo de nuestro examen de lo que hacemos y de la búsqueda de formas de hacerlo mejor, sino también de sus sugerencias sobre cómo podemos funcionar de forma más eficiente.
Gestión de la tesorería
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